Qué es CFD

Cuando se negocian acciones materias primas, criptomonedas, etc. normalmente es necesario poseer realmente el activo. Sin embargo, con los CFD existe una alternativa. No es necesario poseer acciones ni barriles de petróleo; en su lugar, simplemente se apuesta por la dirección en la que se moverá el precio, y se gana o se pierde dependiendo de si se ha acertado. Las observaciones han demostrado que un número significativo de operadores prefiere el trading con CFD frente a otros instrumentos financieros.

Sencillo, pero con mucho por aprender. ¡Vamos allá!

¿Qué Son los CFD?

Los CFD son acuerdos entre usted y un bróker para intercambiar la diferencia de precio de un instrumento financiero entre el momento en que abre una operación y el momento en que la cierra. Si el precio se mueve a su favor, el bróker le paga la diferencia. Si se mueve en su contra, usted paga la diferencia al bróker.

La clave es que usted nunca adquiere la propiedad de ningún activo. Supongamos que usted abre un CFD sobre acciones de Apple. No recibe un certificado de acciones, no obtiene derechos de voto y las acciones nunca llegan a su cuenta. Simplemente mantiene un contrato que sigue el precio de Apple. Lo mismo ocurre con los CFD sobre el FTSE 100, el euro frente al dólar, el oro, el petróleo o Bitcoin. Ya se hace una idea. os brókers ofrecen miles de estos mercados.

Los CFD se desarrollaron por primera vez en Londres a principios de la década de 1990 como una herramienta para grandes instituciones, y se extendieron a los operadores particulares con el auge de los brókeres en línea en la década de 2000. Actualmente, son populares en el Reino Unido, Europa, Australia y algunas partes de Asia. Están prohibidos para los clientes minoristas en Estados Unidos, principalmente debido a las regulaciones que limitan este tipo de productos extrabursátiles.

¿Cómo Funcionan los CFD?

Veámoslo con un ejemplo.

Supongamos que las acciones de Apple cotizan a $200 por acción y usted cree que su precio va a subir. Compra 100 CFD sobre acciones de Apple. El valor total de esa posición es de $20.000.

Usted no necesita $20.000 para realizar esta operación. En el Reino Unido y la Unión Europea, los brókers deben cumplir las normas establecidas por los organismos reguladores, que limitan el apalancamiento para los clientes minoristas. En el caso de las acciones individuales, el límite es de 5 a 1, por lo que solo necesita aportar el 20 %, es decir, $4.000. Esos $4.000 constituyen su margen, básicamente, un depósito que permite mantener abierta la operación.

Ahora pueden ocurrir dos cosas.

Si las acciones de Apple suben a $210, sus 100 CFD aumentan su valor en $1.000. Usted cierra la operación y se queda con esos $1.000, descontando los costes. Esto supone una rentabilidad del 25 % sobre su depósito de $4.000, aunque las acciones solo hayan subido un 5 %.

Si, por el contrario, las acciones de Apple bajan a $180, usted pierde $2.000. Esto supone perder la mitad de su depósito debido a una caída del 10 % en el precio de las acciones. Si el precio sigue bajando, el bróker le pedirá que aporte más dinero o cerrará su operación automáticamente para evitar que las pérdidas superen el importe que usted aportó.

Así es como funciona el apalancamiento: pequeños movimientos de los precios tienen un gran impacto, tanto a favor como en contra.

También puede operar en sentido contrario - ir en corto. Supongamos que usted cree que el petróleo está sobrevalorado a $90 por barril. Vende un CFD sobre petróleo. Si el precio del petróleo baja a $80, obtiene beneficios por cada barril que cubre su contrato. Si sube a $100, usted pierde dinero. Cuando se compran acciones de forma tradicional, obtener beneficios de una caída de los precios resulta mucho más difícil.

Después están los costes, que los traders principiantes suelen pasar por alto:

• El spread. Every CFD has a buy price and a slightly lower sell price. Cada CFD tiene un precio de compra y un precio de venta ligeramente inferior. Si Apple cotiza entre $199,95 y $200,05, usted empieza la operación con una pequeña pérdida y el precio tiene que moverse a su favor para alcanzar el punto de equilibrio.
• Financiación nocturna. Como, en la práctica, usted está tomando fondos prestados para mantener una posición mayor de lo que permite su capital disponible, el bróker le cobra una pequeña comisión diaria si mantiene una operación abierta después del cierre del mercado. Si mantiene una operación abierta durante semanas o meses, estos costes se acumulan.
• Comisiones. Algunos brókers cobran una comisión por los CFD sobre acciones, que consiste en un pequeño porcentaje del importe de la operación.
• Dividendos. i mantiene una posición larga en un CFD sobre una acción que paga dividendos, normalmente recibe un pago equivalente. Si mantiene una posición corta, usted debe pagarlo.

Las plataformas de trading con CFD también le permiten establecer una orden de stop-loss, que cierra su operación automáticamente si el precio alcanza el nivel que usted elija. Por ejemplo, podría comprar acciones de Apple a $200 y establecer un stop-loss en $190, de modo que su pérdida se limite a unos $1.000, más los costes. No es una protección perfecta, ya que los precios pueden sufrir saltos y superar el nivel establecido durante la noche o tras noticias importantes, pero es una de las herramientas más útiles a su disposición.

¿Por qué Operar con CFD?

Las personas utilizan los CFD por varias razones prácticas.

Acceso - Con una sola cuenta, se puede operar con acciones estadounidenses, índices europeos, divisas, oro y criptomonedas, sin necesidad de abrir cuentas separadas en distintos países ni de operar con diferentes divisas y bolsas. Muchos mercados de CFD están abiertos prácticamente las 24 horas del día entre semana, por lo que se puede reaccionar cuando se publican noticias por la tarde o por la noche.

Flexibilidad. - La posibilidad de ir en corto es una gran ventaja. Si se considera que una acción está sobrevalorada tras una fuerte subida de precio, o se espera que el mercado caiga tras un informe desfavorable sobre el empleo, se puede actuar directamente en consecuencia. Los inversores con una cartera de acciones a largo plazo también utilizan CFD en corto para cubrir sus posiciones. Si se poseen muchas acciones tecnológicas y se teme una caída a corto plazo, un CFD en corto sobre el Nasdaq 100 puede compensar parte de las pérdidas sin necesidad de vender las acciones.

Menor coste - Gracias al apalancamiento, se puede abrir una posición significativa con una cantidad de dinero menor. Por ejemplo, en el FTSE 100, se puede operar a £1 por punto. Si el índice se encuentra en 8.000 y sube a 8.100, se obtienen £100 de beneficio. Para quienes no desean comprar una gran cesta de acciones, esto resulta bastante práctico.

Conclusión

Los CFD son sencillos: se opera sobre el precio de un instrumento financiero sin adquirirlo, utilizando un pequeño depósito para controlar una posición de mayor tamaño. Esto permite operar tanto al alza como a la baja y acceder fácilmente a mercados de todo el mundo.

Si desea probar los CFD, comience con pequeñas cantidades, utilice primero una cuenta demo, establezca siempre un stop-loss y arriesgue únicamente el dinero que pueda permitirse perder.

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